关于理财能力的测试,关于理财能力的测试题及答案

摘要： 大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于关于理财能力的测试的问题，于是小编就整理了5个相关介绍关于理财能力的测试的解答，让我们一起看看吧。招行卡购买钱大掌柜上的理财产品...

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于关于理财能力的测试的问题，于是小编就整理了5个相关介绍关于理财能力的测试的解答，让我们一起看看吧。

1. 招行卡购买钱大掌柜上的理财产品提示未做风险测评怎么办啊？
2. 什么是理财产品风险测评?必须是在银行柜台进行吗?怎么进行理财产品风险测评?具体怎么进行风险测评？
3. 怎么去判断哪些理财方式适合自己？
4. 测试一下，p2p理财，你会选择那些平台？
5. 请问理财规划师好考吗？有什么课程推荐？

招行卡购买钱大掌柜上的理财产品提示未做风险测评怎么办啊？

钱大掌柜已经调整了客户风险测试流程。

自2014年4月19日起，如果是持有工商银行、建设银行、农业银行、邮政储蓄银行、中信银行、光大银行、平安银行、民生银行、广发银行、浦发银行、上海银行、交通银行、中国银行、兴业银行的储蓄卡，并且你是首次通过钱大掌柜官方网站***.yypt***或手机客户端在线购买银行理财产品的，则需要到兴业银行柜面进行风险承受能力评估。

如果是持有钱大掌柜合作***，可到开卡银行柜面进行评估。

什么是理财产品风险测评?必须是在银行柜台进行吗?怎么进行理财产品风险测评?具体怎么进行风险测评？

理财产品风险测评是每个投资者购买理财产品之前必须做的，测试投资者是哪种类型的，才能购买对应的理财。

第一次必须到银行来做测评，一般都是给出若干个问题，下面有几个选项，投资者根据自己的实际情况选出答案，根据你的选项系统会评估出你是属于哪种类型的投资者。

怎么去判断哪些理财方式适合自己？

自己是否与理财方式的风险程度相匹配，是判断是否适合自己的重要方式。

对于理财方式而言，其实市面上真正让投资者选择的，并不是特别多，按照风险水平，大概就是低风险和高风险的品种。低风险的品种很简单，比如银行理财，比如货币基金，这些都是属于低风险的品种。而高风险的比如股票、基金，这些由于是跟随市场波动的，所以它们的收益是不确定性的，你能看到它们收益大涨的同时，就意味着它们也有亏损比较大的时候，典型的就是股票，随便你在路上问一个人对股票什么看法，大体上都会对此避之不及，因为10个人在股票投资里有2个赚钱就不错了，这个市场是典型的***法则。

那么对于个人而言，应该怎么样考虑呢？根据自己的年龄以及收入情况，确定自己风险承受能力，来配置自己的理财方式。

这里要强调的是，你要把理财这个事情，看是战略上的问题，而不是仅仅别人推荐了就开始买了，理性的配置是最核心的。

比如你现在很年轻，那么显然，你的收入未来的预期是增长，同时相对的家庭的负担要小的多，此时在配置上，你可以增加风险投资的比例，比如股票基金的比例，或者用定投的方式，将风险相对控制一下，当然你也不能少了低风险的配置，比如银行理财或者基金定投，毕竟这种投资的目的，是为了将来的不时之需，而股票基金的这些，它的波动性要大的多，是个长期投资的品种，你不能保证在你需要用钱的时候，你的风险投资给你带来的是正收益，所以低风险的投资也要配置，只是因为年轻，可以适当提高高风险的比例。

如果你已经人到中年，上有老下有小，那么你的负担相对就要大很多，收入理论上也开始稳定，但是这种稳定也意味着你不能过多的进行风险投资，因为可以预计的未来要花钱的地方越来越多，风险投资会减少你现金的储备，所以在这个阶段增加低风险投资，减少风险投资比例。同时及时的配置健康类的保险就更有必要了，因为家庭最大的负担之一，其实就是突然的疾病。

如果已经到了老年，显然此时风险投资基本上可以不做了，做点稳健的理财即可，由于之前按照我所说的，做过保险规划，那么大体也不会担心疾病问题，稳健的理财最终的目的，就是让自己安度晚年了。

其实就是风险和收益的偏好。我觉得还是需要实践，只有尝试过不同风险条件下的理财，才知道自己真正适应哪种模式。

光凭想象无法得知自己是什么样的人，当认清自己之后，就可以寻找与之匹配的理财模式了。

理财三要素：收益性、流动性、安全性。

目前的行情，很难有3者兼具的产品。投资者只能选择其中的两个方面去挑选产品。

投资者可以做一个全面的风险测评，确定自己的风险承受能力，是保守 稳健 还是平衡 进取型，从而选择适合自己风险等级的产品。

市面上理财产品种类繁多，琳琅满目。而且信息不够透明，条款难懂，很具有专业性。

挑起来很难，挑适合自己的就更难了！

我分析了很多理财产品，查阅了至少46份产品说明书，发现还是有规律可循。

接下来让我手把手教你挑选。

挑起来看似复杂，但我们只要关注一些重点内容，就可以轻松挑到适合自己的理财，如图：

核心原则：

①对于定期存款，银行越小，利率越高；50万以内，首选小银行的定存。

②期限越长，则资金更不灵活，利率也就越高；

③投资门槛越高，利率越高。

1、利率和风险

根据自己的稳定收入和承担风险能力，学习能力去理财。

风险最高是期货，股票（古玩字画，玉石不在内）。

其次，基金，黄金，外汇率差价等

保守的人买银行推出短期理财产品，整存整取。

再就是买店铺，房屋出租。

字画古玩捡漏，赌石

一刀在天堂，一刀在地狱。

测试一下，p2p理财，你会选择那些平台？

谢谢邀请

1、前提当然是选择合法合规的平台

2、当前合规合法的平台至少应该满足以下几点：通过ICP备案、有银行存管。

3、公司实缴资本最少一个亿，这样抗风险能力就强一些。因为现在普通的平台募集规模都是几十亿以上。

4、风控措施强，投资者的资金最后的流向和运作需要风控全程监控，风控能力的强弱是最关键的因素。

5、借款方资质证明清晰，实力雄厚。借款方项目真实。

6、项目的盈利能够覆盖成本，预期收益率明显高于市场价格的要格外小心。

请问理财规划师好考吗？有什么课程推荐？

个人觉得不是很难，我考的一级理财规划师，一次通过。

本人专业是检测，所以不是学金融方面的。

我记得当时是报了一个培训，叫东方华尔，不知道现在还有没有，我是两年前考的。不过现在这个证还有用吗？不是有好多资格证都取消了吗？你查查这个还有没有吧。

只要认真听课，好好复习，相信自己考过是没问题的哦，CHFP理财规划师涵盖了现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容，具体内容也分得很详细，方便理解与学习。

报考理财规划师，移步***中国职业技能培训协会

好不好考还是要看个人哈，纵向对比来看，理财规划师的难度有，所以如果你决定要考，就要做好发愤图强的准备!哈哈哈，课程的话建议你去买一套环球网校的在线课程，里面的老师都很牛逼的，有问题大胆问，能学到很多东西的!

到此，以上就是小编对于关于理财能力的测试的问题就介绍到这了，希望介绍关于关于理财能力的测试的5点解答对大家有用。